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1. 92.3%的受訪高資產族群具有財富傳承需求，顯示相關服務需求普遍存在。
2. 74.1%的高資產傳承者已著手規劃，但完成整體傳承規劃者僅3.7%，行動落差明顯。
3. 受訪者最重視守護下一代並確保子女或後代生活品質，其次為財富長期保值及維持家庭關係和諧。
4. 96.6%的受訪者知道保險可作為財富傳承工具，但非常了解者僅25.6%，顯示认知仍待提升。
5. 降低稅負或預留稅源、提供繼承人現金流，是受訪者優先考慮的保險傳承功能，考慮採用比例均為51.3%。
6. 保誠人壽指出，台灣財富累積、人口結構轉變及企業主世代交替，正推升跨世代傳承與風險管理需求。
7. 勤業眾信表示，財富傳承的關鍵在於取得家族共識，並盤點資產，以確認規劃符合當下需求。
8. 隨著企業股價與客戶資產大幅變動，傳承規劃可能面臨現金不足繳稅等問題，因此需要定期檢視與調整。
9. 高資產家族普遍面臨上一代難以決定傳承時機，以及下一代難以開啟傳承議題的溝通障礙。
10. 調查於2026年7月針對可投資資產達新台幣3500萬元以上的高資產族群進行網路問卷，共回收117份有效樣本。