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1. 銀行網路異常轉帳事件涉及數百名存戶，逾4,000萬元資金被轉往同一帳戶。
2. 國外大型虛擬資產交易平台幣安也發生未經授權資產移轉，涉及內部設備、存取憑證及系統權限管理。
3. 金融科技縮短交易時間，也讓犯罪者得以快速移轉大額資金，削弱人工核對與行員確認的防護效果。
4. 部分金融機構為改善使用體驗而簡化操作程序，可能連帶弱化交易安全檢查。
5. 通過密碼、簡訊驗證碼或生物辨識，不代表交易獲得帳戶本人同意。
6. 駭客可能竊取有效憑證、操控已登入裝置，或利用系統設定錯誤繞過授權程序。
7. 銀行多將安全檢查集中於登入階段，對後續交易監控較不足，可能延宕發現異常交易。
8. 短時間內大量款項流向同一收款對象，或平常少轉帳的帳戶突然密集交易，系統應立即警示並視狀況暫停交易。
9. 金融機構高度依賴外部科技供應商，從身分驗證、雲端服務到交易系統，任一環節出現漏洞都可能影響整體金融服務。
10. 銀行委託科技廠商開發系統之餘，仍須承擔自身的資安管理責任。
11. 金融機構應落實最小權限原則，使員工與外部系統僅能接觸工作及服務所需的資料與權限。
12. 若異常交易只能在客戶反應後才被發現，補償制度再完善也難以挽回客戶信任。