✨ AI 重點整理

1. 92.3%的受訪高資產族群具有財富傳承需求，顯示整體需求普遍存在。
2. 74.1%的高資產傳承者已著手規劃財富傳承，反映多數家庭已開始準備。
3. 僅3.7%真正完成整體傳承規劃，顯示由規劃到落實仍有明顯落差。
4. 財富累積、人口結構轉變與企業主世代交替，使傳承需求日益受到關注。
5. 客戶需求已由保障與資產配置，延伸至家庭溝通、風險管理及跨世代傳承。
6. 保誠人壽表示，保險服務需從提供商品進一步轉向整合需求與專業規劃。
7. 財富傳承不僅涉及不同資產類型及相關規範，資產如何分配也是核心問題。
8. 家族成員能否建立共識，是財富傳承規劃能否順利執行的重要條件。
9. 愈早盤點資產狀況與傳承需求，有助於高資產家庭及早啟動規劃。