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財經
南山推出美元定期給付養老保險
✨ AI 重點整理
- 南山人壽推出美利拾光美元養老保險,美元收付,0至88歲均可投保。
- 保單採保費躉繳、保險期間10年,並設定固定預定利率。
- 南山表示,商品可強化保戶保障,並作為責任配置與資產規劃的一部分。
- 金管會已將保險納入銀行家族辦公室顧問業務範圍。
- 截至今年9月底,國內銀行高資產客戶的資產配置中,保險占比連續5個月增加,達13.6%,創近3年新高。
- 銀行分析指出,高資產客戶對財富傳承與資產保障的需求升溫,是保險配置增加的主因之一。
- 高雄專區推動保費融資,也成為銀行增加保單配置的新動能。
- 銀行通路投保資料顯示,女性50至59歲及60至69歲的投保件數约占女性總件數57%,為最大宗。
- 50至69歲男性投保件數约占男性總件數48%,同樣居各年齡層之首。
- 南山分析認為,準退休及已退休族群對資產安全性與確定性的要求較高,因而成為主要投保客群。
- 50至69歲保戶使用保費融資的件數约占整體保費融資件數72%,為各年齡層最高。
- 南山指出,部分中小企業主可能透過保費融資,在強化保障與風險規劃的同時彈性調度資金。
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